Como fazer relatório financeiro e quais são importantes?

O relatório financeiro é uma parte importante da gestão de um negócio e que requer muita atenção, pois através dele é possível fazer análises, tomar decisões e estruturar estratégias. Ele é o termômetro para que a empresa saiba como está a saúde financeira e como prosseguir com os objetivos e metas.

Com a grande quantidade de dados e informações financeiras que a organização tem acesso diariamente, é fundamental que o relatório financeiro seja feito de forma segura e eficiente, sem margem para erros. 

Neste artigo, explicamos o que é um relatório financeiro, sua importância, como fazer com assertividade, quais são os principais relatórios financeiros que uma empresa precisa acompanhar e como o ERP é um ótimo aliado na gestão das finanças. Confira!

O que é um relatório financeiro?

O relatório financeiro é um documento que engloba todos os dados das finanças de uma empresa. É bem detalhado e pode ser feito por períodos específicos, de acordo com os objetivos do negócio. 

Ele é fundamental para acompanhar, analisar e avaliar o desempenho das finanças. Assim, os gestores, independente da área de atuação, podem ter um controle financeiro e se basear nele para organizar estratégias e planejamentos. O relatório financeiro pode embasar tomadas de decisão a curto, médio e longo prazo.

Em resumo, são os relatórios financeiros os responsáveis por direcionar os gestores em todas as decisões. O planejamento estratégico ou as mudanças a serem feitas no negócio precisam ter esses dados como ponto de partida.

Qual é a importância de um relatório financeiro?

O relatório financeiro é fundamental para uma empresa, uma vez que funciona como um termômetro da saúde financeira do negócio. Através dos dados obtidos, os gestores e os analistas conseguem identificar tanto gargalos quanto oportunidades e também acompanhar o ponto de equilíbrio.

Os dados fornecidos pelo relatório permitem uma visão mais ampla e objetiva da performance financeira. Com as informações obtidas, os gestores conseguem avaliar e decidir questões importantes como:

• Estratégias para aumento dos lucros;
• Cortes de despesas;
• Melhores maneiras de investir;
• Melhores indicadores financeiros.

É preciso saber o momento ideal de investir, de impulsionar vendas e de controlar os gastos. Também é importante saber quais medidas devem ser tomadas para que o negócio atinja seus objetivos e consiga manter o lucro.

Com isso, a empresa consegue fazer uma gestão financeira inteligente, eficaz e evitar que o negócio fique no vermelho, o que pode levar a problemas maiores a médio e longo prazo. Dados precisos auxiliam em decisões assertivas e, assim, a organização se mantém com números positivos e em crescimento constante.

Como fazer um relatório financeiro?

Para fazer um relatório financeiro eficiente, é importante definir os indicadores que são fundamentais para que o processo seja controlado e executado com assertividade, além de garantir que os dados sejam bem detalhados. Entre as métricas mais importantes, podemos citar:

• Balanço patrimonial;
• Demonstrativo do resultado do exercício (DRE);
• Demonstrativo de fluxo de caixa (DFC);
• Despesas operacionais;
• Liquidez empresarial;
• Resultados obtidos.

Definidos os indicadores financeiros, o próximo passo é estruturar o relatório de maneira que os dados fiquem organizados e os gestores consigam ter acesso e fazer análises com praticidade e eficiência. Para a criação do relatório financeiro, os passos a seguir são necessários:

1. Centralizar as informações;
2. Criar uma padronização;
3. Simplificar o relatório para ser claro e objetivo a todos que têm acesso;
4. Investir em automação para facilitar tarefas manuais e burocráticas.

Com todos esses pontos bem organizados e estruturados, é possível evitar custos desnecessários, ter um controle preciso do orçamento, monitorar o desempenho financeiro de cada setor, ter insights e tomar decisões mais acertadas.

Principais relatórios financeiros que uma empresa precisa acompanhar 

Uma gestão financeira inteligente exige dos gestores o uso de alguns relatórios que são essenciais para o acompanhamento. Anteriormente, listamos alguns e, a seguir, explicamos cada um deles.

1. Demonstração do Resultado do Exercício (DRE)

Por lei, esse documento precisa ser entregue obrigatoriamente todo final de ano fiscal, com dados informando lucros, custos, faturamento, despesas, resultados líquidos e prejuízos da empresa. A DRE também pode ser realizada em um período menor.

2. Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC)

O demonstrativo fornece os dados do fluxo de caixa, tanto de entrada quanto de saída. A empresa determina qual será o período para análise desse relatório. Ao contrário do DRE, o DFC não é um documento obrigatório, mas é de extrema relevância, tendo em vista que auxilia na gestão das finanças.

3. Contas a pagar e contas a receber

Quando a gestão tem em mãos um relatório que contém contas a pagar e contas a receber, é possível ter um controle financeiro eficiente, sem complexidade. Esses dados permitem analisar como está o equilíbrio das finanças com relação às entradas e saídas, fazendo comparativos com as outras operações. Assim, é possível saber se a saúde financeira está em dia ou se é necessário fazer cortes.

4. Balanço patrimonial

Esse é um tipo de relatório também obrigatório ao fim do ano fiscal e faz uma análise dos ativos e passivos na empresa. Com ele, é possível avaliar o nível de crescimento financeiro do negócio e evitar problemas contábeis.

De que forma o ERP Sankhya ajuda na gestão financeira?

Ter um sistema de gestão completo para auxiliar e facilitar as operações do dia a dia é essencial para empresas que desejam executar um trabalho de qualidade e otimizado. 

Uma pesquisa da IDC Research Services mostrou que empresas que aderem ao sistema de gestão crescem 35% mais do que as empresas que não usam, além de terem nível  de produtividade 10% superior. O investimento nessa tecnologia tem se tornado indispensável.

Não ter um ERP como o da Sankhya e fazer o controle por meio de planilhas é um dos maiores erros que as empresas cometem ao fazer um relatório financeiro. Além disso, não manter a disciplina dos controles financeiros, não acompanhar o fluxo de caixa, ignorar gastos ocultos e não ter um planejamento financeiro também são falhas preocupantes.

O ERP Sankhya é um excelente aliado para uma gestão financeira eficiente e precisa. Com o módulo financeiro, os gestores conseguem fazer transações financeiras como contas a pagar, a receber, movimentações bancárias, além de controlar o fluxo de caixa.

O sistema ERP auxilia na consolidação das contas e dos balanços da sua empresa, trazendo uma melhoria constante para a análise estratégica de dados. Ele também torna o dia a dia dos profissionais mais otimizado, facilitando as rotinas e evitando erros. 

Independente do porte da sua empresa, é preciso manter o seu negócio sólido para que as decisões sejam tomadas a partir de informações seguras. O ERP oferece diversos benefícios para que o trabalho financeiro seja executado de forma correta. Entre os principais, podemos citar:

• Agilidade para tomar decisões preventivas e estratégicas;
• Informações para tomada de decisão quanto ao processo de consignação e capital de giro;
• Conhecimento preciso do ativo circulante da empresa, permitindo tomadas de decisão mais assertivas;
• Tomada de decisão mais assertiva em função do conhecimento dos custos da empresa;
• Facilidade  no crescimento em escala;
• Segurança das informações;
• Padronização de dados;
• Conciliação das movimentações com cartões de crédito/débito;
• Gerente online.

E, então, você planeja que a sua empresa tenha uma gestão financeira otimizada e eficiente? Conheça o ERP Sankhya e fale com um de nossos consultores!